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ope体育滚球:钜派精英石传荣:资产配置与客户维系是一脉相承

来源:大发 | 时间:2019-01-11 人气:7511
  •   今年是石传荣在钜派投资集团度过的第5个年头,回首过去5年间,石传荣从一名银行专员,成功转型成为钜派投资集团的财富管理顾问。如今的石传荣,不仅仅是钜派厦门分公司的总经理,在今年2月份,更是被授予“四年卓越功勋奖”荣誉。今天,我们对石传荣总经理的采访,将围绕为什么从银行转型到财富管理行业;如何在全新平台上建立客户信任两方面展开。

      Q:从传统银行到财富管理公司,是不少银行人寻求转型的一个方向,您当时做出这一决定的初衷是什么?

      答:我当时已经在银行业工作了八年,从外资银行来到钜派,也是经过了深思熟虑。首先,外资行能为客户提供的产品类别、品种相对单一,在满足不同客户的多样投资需求上就会相应乏力和欠缺。另外,我自己对行业做了详细调研、分析,并参考了国外的行业模式,像钜派这样独立于银行、信托、券商、保险等传统金融机构的财富管理公司,能为客户提供客观思维和见解,我也能从更客观和全方位的角度为客户挑选和配置产品。

      Q:您加入钜派的时候,公司还未上市,信任背书不像今天这样强大,在最初的阶段,您如何取得投资人的信任?

      答:做出职业生涯的调整后,面对客户对三方品牌陌生、对产品安全性有顾虑的时候,一是得益于老客户对我的信任,我会向他们解释,为什么自己来到钜派,ope体育滚球钜派的资产品类更丰富,又处于行业第一梯队,股东背景也不错;二是着眼于客户需求,我会告诉他们,钜派能为他们做什么,主要是根据需求量身定制,提供全方位的资产配置。客户选择钜派,与我选择钜派是一样的道理,我的职业选择相当于帮客户做了尽调和判断。只有先说服自己,才有可能说服别人。自己对公司建立了信任,才能取得客户对公司的信任;而对公司信任和对个人信任是相辅相成的,信任反过来激发了更多的责任感和使命感。

      答:这一方面需要我对客户所处人生阶段有足够的了解,一方面需要与客户充分沟通动态资产配置的理念,协助他们选择合适的组合。如果是有充分投资经验的客户,他们对于各类资产的甄别经验丰富,自主选择能力较强,我主要是做好宏观层面的配置建议,钜派的研究能力强大,可以帮到很多;而对于新手投资人,他们的投资经验较少,帮助他们了解动态资产配置的过程就会拉长,在这种情况下,除了提供配置建议和分析投资逻辑外,我还会辅导他们从多个维度分析特定产品的优劣,具体包括产品的通道、管理人、交易对手、底层资产等。另外,动态资产配置是需要不断根据市场变化去优化的,提供产品组合建议后,保持良好的跟踪和沟通是很重要的一部分。

      答:我主要依靠钜派内部的培训体系:一是产品培训,二是专业培训。另外,我也会向客户学习,学习理念。如今,客户越来越专业和谨慎,他们对自己所在的行业非常了解。如果说一代创富,那么二代是积累,三代就是守富,客户趋向稳健,视风控为生命线,他们的这种理念也会反过来渗入我对产品的观察和判断。

      答:其实,上至公司管理层,下到我们团队,一直很重视风控。对于我们来说,风控不是最高标准而是底线。我觉得关键是做好风险管理。风险包括道德风险、操作风险、市场风险等。防范道德风险要求我们有高度的道德意识,防范操作风险要做到财报透明,防范市场风险就是做好资产分散和资产配置。如何穿越牛熊周期,取得稳定回报,就需要通过动态、科学的资产组合和配置,避免刻舟求剑。被信任的过程也是一个风险管理的过程,需要资产配置观念的加深,加深客户的风险意识和风险管理的意识。

      石传荣表示,无论是资产配置,还是客户维系,都是一脉相承的。都需要用动态和连续的眼光来看待事物。在行业内摸爬滚打了5年,如今的石传荣不仅本人业绩非常突出,客户口碑首屈一指,而且在他的带领下,整个厦门分公司都蒸蒸日上,锐不可当。在未来,祝愿石总在钜派投资集团能有更大作为。

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